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1号文与P2P备案~

莫神伤| 2019-1-28 18:40 阅读 803 评论 0

这两天有些投资人被175号文件着实吓得不轻,甚至很多投资人说国家已经不允许p2p行业的存在了,还分析的头头是道,但不乏这些内容过度解读175号文件。

175号文之后,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网贷风险专项整治工作领导小组又下发了一份《关于进一步做实P2P网络借贷合规检查及后续工作的通知》(简称互金整治1号文)。

1号文明确指出了,2019年一季度开始,开展合规检查工作及整改效果的验收检查。也就是说当前备案工作还在照常继续进行!大家心里的石头可以放下了!

目前备案近况先跟大家简单梳理一下,截至1月末:

北京市已进入了自律检查、行政核查阶段;杭州进入了行政核查阶段;

上海市自律检查部分正在收尾当中,行政核查正在逐步开启;

广州市在进行行政核查,目前已有部分平台完成行政核查工作;

深圳市也在进行行政核查;江苏省自律检查已结束;

安徽已有7家通过行政核查;

各地的自律检查和行政核查基本完成了不少。

一号文的三大核心点分析

1、从19年第一季度开始,要求已完成合规检查的地区,开展合规及整改工作的验收检查。本次验收将采取“双随机”(机构随机、产品随机)的方式,对提交的各项信息进行详细的检查,利用国家反洗钱等系统来进行交叉核对。一旦发现违规、违法的机构,会直接处罚和关停。

监管机构会随时突击查标的,保持着对行业的强监管政策,确保行业平台都是正当合法合规运营。这意味着平台再想浑水摸鱼,成本会大大提高。

2、同时完成验收检查工作的平台会分批次的完成实时的数据接入“国家互联网金融风险分析技术平台网贷机构统计报送系统”,并进行详细的披露,平台数据更加透明。

这些上报数据具体包括:资金流、平台实时的放款及还款、营销资金、手续费或管理费等实时数据在内,监管方均要求机构详实上报。那些拒不执行、不实披露的机构会被一一清退!

3、确保辖区内P2P平台总数、业务总规模、投资人数实现“三降”,二是确保每家P2P平台投资者数量、业务规模以及借款人数实现“三降”。

个人认为三降的主要目的还是要降低平台杠杆。当前最好的监管措施就是给P2P的待收加上限制,保证平台在自身的能力圈之内开展业务。

1号文已出,监管层给了投资人明确的信号,现在投资人完全不用恐慌。只需年前布置调整好仓位,密切观察平台的数据接入动向,了解备案进展。


关于1号文,你怎么看?欢迎评论区留言。

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