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七类错误的养卡方式 小心封卡
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作者:
金融理财
时间:
2018-5-7 17:38
标题:
七类错误的养卡方式 小心封卡
例如你的还款方式、还款账户、刷卡机器、刷卡时间、刷卡类型等，都很容易被银行的扫描系统识别出来，非常要命。
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例如你的还款方式、还款账户、刷卡机器、刷卡时间、刷卡类型等，都很容易被银行的扫描系统识别出来，非常要命。只要一操作，就会自动触发银行的风控系统，即会被银行列入监控对象，情节严重者降额、封卡、黑名单，被银行集体封杀。
针对传统信用卡养卡，操作危险的环节如下：
1.代还款都是直接用代还款人（专门从事养卡的中介）的账户名（实名信息）还款，该账户名长期帮不同的客户还款，早已被银联监控。
风控原因：一卡一名多次还不同实名人信息的信用卡
危险系数：5星
2.还卡后等金额当天刷出，同等金额大进大出，极其危险，任何一家银行都能够快速地识别出你在找人代还后再套现。
风控原因：同等金额当天进去，当天出来
危险系数：5星
3.中介长期做套现、代还款行为，使用的机子也是属于长期套现、还款机，早已被银联设置为黑名单监控对象，凡是在这种机子上刷过的卡，都容易触发银行的风控系统。
风控原因：黑名单POS机刷卡
危险系数：4星
4.信用卡被银行风控后，极容易出现还款后，再也刷不出来的情况，导致代还款方资金进入后，不能刷出。这样，就容易出现因为资金受损，而导致双方产生冲突。于己于人，都是一种损失。
出现原因：被银行风控
危险系数：5星
5.操作方的pos机经常帮一些被风控的危险客户操作Tao现、代还款等风险交易行为，极易被进行资金冻结，甚至开始追究pos机提供方和刷卡方双方的法律责任。
出现原因：恶意tao现，被银行监控
危险系数：5星
6.经常有投机分子拿客户的伪卡、冒名卡进行敲诈，如此一次性小生意，不好预防，极易上当受骗，少则数千，多则上十万，而且还无法向公安机关报案。
出现原因：刷卡被对方复制卡片信息，且Tao现和代还款属于禁止行为，报案则自身也要承担法律责任
危险系数：5星
7.饱受银联或公安机关的钓鱼电话威胁，如遇到且被逮个正着，后果自然十分悲惨，不仅损失惨重，而且还会面临恶意套现而承担法律责任。如若出现的金额大，则会被判刑3~5年，并处罚款。
出现原因：刷卡被对方盗取个人信息，并且有把柄在手（你在对方那里TAO现、代还款，就是证据），然后敲诈
危险系统：5星
如果你现在还在使用传统型的养卡、TAO现、代还款，趁现在还没有出现很严重的后果，赶紧悬崖勒马，现在回头还不晚！
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