警方打掉3个“养卡”公司

青海新闻网讯 利用信用卡套现，又不想承受较高的利息，嫌疑人打着“养卡服务”的名义，收取相应手续费用帮助持卡人延期还款，以达到顺利套现的目的。4月14日，记者从西宁市城西公安分局经侦大队获悉，连日来，经侦大队连续破获3起金融领域特大非法经营案，捣毁窝点3个，抓获犯罪嫌疑人7名，3起案件涉案金额高达9100余万元。
3月底，城西公安分局经侦大队民警在工作中得到线索：自2014年以来，犯罪嫌疑人李某某通过骗取他人的身份证，冒用他人名义在某银行办理信用卡100多张，又以其他手段提升信用卡额度后恶意透支，为使透支后的信用卡保持在不逾期的正常状态，李某某将透支后的信用卡交由“养卡”公司的吴某某、黄某某、张某某3人进行维护，按照约定“养卡”公司收取一定的养卡费用。
得知这一线索后，经侦大队立即组织警力开展案件侦破工作，经大量调查取证，缜密侦查，最终锁定犯罪嫌疑人活动轨迹，于4月12日在胜利路抓获犯罪嫌疑人吴某某、黄某某、张某某。经审讯，3名犯罪嫌疑人如实交代了自2015年以来，利用其公司的10台pos机套取信用卡中的现金，养卡300余张，获取非法利润4100余万元的犯罪事实。
此外，经侦大队还于3月23日在兰州抓获犯罪嫌疑人朱某，其对自己利用养卡公司进行非法经营的犯罪事实供认不讳，该案涉案金额2000余万元；4月13日，经侦支队再次破获一起利用养卡公司进行非法经营案，抓获犯罪嫌疑人3名，该案涉案金额近3000万元。
据警方介绍，“养卡人”通常的手法是：替人存入最低限额的现金归还欠款，再在其自有的POS机上虚假消费，继续透支。比如说，持卡人套现了9000元后，“养卡人”在规定期限内还上了最低限额的款项，就可以再次使用最高限额透支，这笔透支款项的还款任务就落到信用卡所有人身上。实际上，不少信用卡套现有一项不为人熟知的延期透支功能，即透支了最高额度后，如无不良记录，还可采取延期分期付款的形式再次透支一个最高额度。“养卡人”就是利用这个“信息差”骗财。
警方提醒广大群众不要相信所谓“养卡服务”，持卡人要全面了解信用卡套现的全部使用权限和功能，防止因对信用卡套现的认识不全面，让不法分子有可乘之机。
目前，上述犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，案件正在进一步审理中。
（责编：tibet）

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